HERRAMIENTA GRATUITA · TESORERÍA · 13 SEMANAS
Simulador de tesorería online
Calcula tu caja disponible semana a semana a partir del saldo inicial, cobros y pagos previstos. Detecta cuándo el dinero disponible cae por debajo de tu reserva de seguridad y estima cuánto capital adicional necesitarías para recuperarla.
Saldo de partida y reserva
Usa una sola moneda y la misma definición de cobros y pagos para todas las semanas. Los valores iniciales son de demostración.
Introduce los cobros y pagos de cada semana
Los importes son efectivos estimados para cada periodo. Si ya conoces los vencimientos de clientes y proveedores, introdúcelos en su semana prevista. Puedes escribir cero cuando no haya operaciones.
| Semana | Inicio | Cobros | Pagos | Saldo final | Situación |
|---|---|---|---|---|---|
| Calculadora de trece semanas. Activa JavaScript para ver las filas. | |||||
Resultados de la previsión
Evolución de la caja
Cómo se calcula la previsión de tesorería
Saldo final = saldo inicial + cobros previstos − pagos previstos. El saldo final de cada semana pasa a ser el saldo inicial de la siguiente. La brecha frente a la reserva es la diferencia positiva entre la reserva deseada y el mínimo saldo proyectado.
Ejemplo: con 4.000 de efectivo, 1.300 de cobros y 2.500 de pagos, el saldo termina en 2.800. Si tu reserva mínima es 3.000, faltan 200 para mantener ese colchón. Una alerta de liquidez no significa necesariamente insolvencia: indica la conveniencia de revisar fechas y compromisos de pago.
Flujo de caja en Excel sirve para registrar y analizar ingresos y salidas con otros periodos. Cuentas por pagar en Excel permite organizar compromisos pendientes. El libro de caja sirve para registrar operaciones efectivamente realizadas.
Preguntas frecuentes
¿Es una herramienta gratuita?
Sí. Los cálculos se realizan en el navegador y no requieren registro.
¿Qué ocurre si atraso un cobro?
Disminuye el cobro de la semana original y súmalo en la nueva fecha prevista. Verás cómo se modifica el saldo intermedio.
¿Los saldos incluyen préstamos o impuestos?
Solo los importes que escribas. Incluye los pagos de impuestos y cobros de financiación cuando correspondan, sin contar como ingreso ordinario los fondos prestados.
¿Sirve como contabilidad oficial?
No. Es una herramienta de planificación orientativa y no sustituye la conciliación de bancos ni un informe contable formal.
¿Cómo puedo descargar una plantilla más completa?
Consulta las tres plantillas de plan de tesorería, con modelo diario, cuentas bancarias y escenarios.